Ankieta odpowiedniości w Starfunds wyróżnia się przyjazną formułą i grafikami pomagającymi w precyzyjnym udzieleniu odpowiedzi na wszystkie pytania. Pytania dotyczą zakresu celów inwestycyjnych, sytuacji finansowej oraz wiedzy i doświadczenia danego inwestora, określony m.in. w Rozporządzeniu Ministra Finansów z dnia 16 lipca 2013 r. w sprawie postępowania podmiotów prowadzących działalność w zakresie pośrednictwa w zbywaniu i odkupywaniu jednostek uczestnictwa, a także doradztwa inwestycyjnego w odniesieniu do takich instrumentów (Dz.U. 2013, poz.847 z późn. zm).  Bez tej wiedzy o Kliencie świadczenie usługi doradztwa jest niemożliwe. Odpowiedzi uzyskane w ankiecie wykorzystujemy do określenia czy rekomendowane inwestycje są odpowiednie dla danego Klienta. Gwarantujemy Ci pełną dyskrecję.

Tak. Platforma Starfunds daje Ci dwie możliwości.

1. Na stronie „Doradztwo” możesz wskazać fundusze, które posiadasz poza Starfunds. W tym celu wybierz przycisk „Dodaj” znajdujący się w sekcji „Twoje aktywa poza Starfunds”. Po dodaniu aktywów spoza Starfunds, Platforma przygotuje dla Ciebie rekomendację obejmującą fundusze nabyte u innego dystrybutora.

2. Wskaż w ramach ankiety odpowiedniości wyłącznie celów inwestycyjnych związanych ze środkami, które planujesz ulokować za pośrednictwem Platformy Starfunds. Przy takim podejściu doradztwo będzie ograniczone do funduszy nabywanych w Starfunds.

Trafność rekomendacji Starfunds jest uzależniona od trzech czynników:

• poprawnie wypełnionej przez inwestora ankiety odpowiedniości, na podstawie której jesteśmy w stanie określić, jaki jest Twój profil ryzyka, czyli w praktyce jak ryzykowne, ale i jak potencjalnie zyskowne fundusze możemy klientowi zarekomendować,
• wyboru przez inwestora takiego portfela modelowego, który najbardziej spełnia jego oczekiwania inwestycyjne – do każdego profilu ryzyka Starfunds oferuje kilka różnych portfeli modelowych, które charakteryzują się różnym podejściem inwestycyjnym (np. dopuszczalność inwestycji w Polsce bądź w różnych krajach oraz częściach świata, dopuszczalność inwestycji w różne instrumenty: akcje, obligacje korporacyjne, wierzytelności itp.),
• trafnej selekcji funduszy przez analityków Starfunds w ramach danego portfela modelowego  –  nasi eksperci posiadają szeroką wiedzę inwestycyjną popartą licznymi tytułami zawodowymi oraz bogate doświadczenie wraz z bardzo dobrymi wynikami inwestycyjnymi prowadzonych wcześniej portfeli modelowych w ramach renomowanych instytucji finansowych.

Portfel modelowy jest to zestaw rekomendowanych funduszy inwestycyjnych do Twojego portfela inwestycyjnego.

Każdy z rekomendowanych funduszy ma udział w portfelu modelowym wyrażony w procentach. Np. portfel modelowy Starfunds pn. „Zrównoważona inwestycja” może składać się z czterech funduszy, gdzie fundusz A będzie posiadał 30% udział, fundusz B 25% udział, fundusz C 30% udział oraz fundusz D 15% udział w portfelu itd.

Nie wszystkie portfele modelowe są dla Ciebie dostępne, gdyż dbamy o bezpieczeństwo Twoich inwestycji.

Brak możliwości wyboru wybranych portfeli wynika z istoty świadczonej usługi doradztwa inwestycyjnego, zgodnie z którą Starfunds rekomenduje Klientom wyłącznie takie inwestycje, które są dla nich odpowiednie względem charakteryzującego je ryzyka inwestycyjnego. Możesz wybrać tylko te portfele modelowe, które charakteryzują się poziom ryzyka zgodny lub niż niższy od poziomu ryzyka wyznaczonego w oparciu o ankietę odpowiedniości. Przykładowo, jeśli Twój profil inwestycyjny został wyznaczony jako profil zrównoważony, to możesz wybrać portfele modelowe o poziomie ryzyka zrównoważonym, stabilnego wzrostu oraz konserwatywnym, a portfele akcyjne nie będą dla Ciebie dostępne.

ePlatforma Starfunds umożliwia dostosowanie portfela modelowego do własnych potrzeb. W celu dostosowania składu portfela modelowego przejdź do zakładki „Doradztwo” oraz wybierz przycisk „Dostosuj rekomendowany portfel”. Następnie znajdź fundusz, który Tobie nie odpowiada i wybierz przycisk „Zamień”.

W nowym okienku znajdziesz fundusze, które są zbliżone pod względem ryzyka do funduszu, który Tobie nie odpowiada, a jednocześnie są rekomendowane do nabycia przez Starfunds. Wybierz jeden z tych funduszy i zapisz wprowadzone zmiany. Od teraz Platforma Starfunds będzie doradzać Tobie w trybie indywidualnego portfela modelowego (np. zakres otrzymywanych przez Ciebie powiadomień będzie dostosowany do Twojego portfela indywidualnego).

W każdej chwili będziesz mógł cofnąć zmiany wybierając ponownie jeden z dostępnych w Platformie portfeli modelowych (opcja „Moje usługi” / „Wybór portfela Starfunds”). Zmian możesz dokonać wyłącznie w zakresie funduszy najwyżej ocenianych przez Starfunds (z oceną minimum 4**** gwiazdki) i jednocześnie z zachowaniem limitów ryzyka, jak również limitów zaangażowania w pojedynczy fundusz.

Jeśli chcesz, żeby Starfunds doradził Tobie, który fundusz spoza portfela modelowego jest dla Ciebie odpowiedni możesz stworzyć swój indywidualny portfel Starfunds i dokupić dowolny fundusz wykorzystując zakładkę „Zlecenia”.

W celu dostosowania składu portfela modelowego przejdź do zakładki „Doradztwo” i wybierz ikonę „+” aby zdefiniować dodatkową kwotę środków, które zamierzasz przeznaczyć na zakup nowego funduszu. Następnie wybierz przycisk „Dostosuj rekomendowany portfel” oraz „Dodaj fundusz”. W nowym okienku znajdziesz fundusze, które są rekomendowane przez Starfunds. Wybierz jeden z tych funduszy, a następnie przesuwając suwak określ za jaką kwotę planujesz go nabyć.

Platforma Starfunds umożliwia dostosowanie portfela modelowego do swoich potrzeb. Wszystkie zmiany można realizować wyłącznie w zakresie funduszy najwyżej ocenianych przez Starfunds (z oceną minimum 4 gwiazdki) i jednocześnie z zachowaniem limitów ryzyka jak również limitów zaangażowania w pojedynczy fundusz.

Jeśli określiłeś już skład Twojego indywidualnego portfela Starfunds zapisz wprowadzone zmiany. Od teraz Platforma Starfunds będzie doradzać Tobie w trybie indywidualnego portfela modelowego (np. zakres otrzymywanych przez Ciebie powiadomień będzie dostosowany do Twojego portfela indywidualnego). W każdej chwili będziesz mógł cofnąć zmiany wybierając ponownie jeden z dostępnych w Platformie portfeli modelowych (opcja „Moje usługi” / „Wybór portfela Starfunds”).

O zmianach w składzie portfela modelowego zostaniesz zawsze niezwłocznie poinformowany pocztą elektroniczną na adres e-mail, który wskazałeś w Platformie Starfunds.